ќ чем думаете?
9 0

 -ѕодписка по e-mail

 

 -ѕоиск по дневнику

ѕоиск сообщений в Busechka

 -—татистика

—татистика LiveInternet.ru: показано количество хитов и посетителей
—оздан: 13.06.2007
«аписей:
 омментариев:
Ќаписано: 2084


‘»ЌјЌ—ќ¬џ…  –»«»— Ѕ”ƒ≈“ ƒќЋ√»ћ

ѕ€тница, 10 ќкт€бр€ 2008 г. 11:35 + в цитатник
7 ќ “яЅ–я 2008 г. ћ»’ј»Ћ ƒ≈Ћя√»Ќ
ћен€етс€ не валюта Ч мен€етс€ все устройство мира
√лобальный финансовый кризис Ч лишь наиболее емкое выражение целого р€да многоуровневых кризисов, накладывающихс€ друг на друга и провоцирующих один другой, в которые входит современное человечество.
Ђ»нформационный взрывї резко повысил долю людей, задумывающихс€ о вопросах, не св€занных с их повседневной жизнью. »нерционные системы управлени€ перестали соответствовать новым объемам информации и доле самосто€тельно мысл€щих людей и потому множат ошибки.
— другой стороны, после победы над нашей страной в Ђхолодной войнеї «апад перекроил мир в своих корыстных интересах, лишив более половины человечества возможности нормального развити€, в то врем€ как глобальные медиа нав€зывают этой же половине стандарты потреблени€ развитых стран в качестве нормальных и единственно достойных человека. ќсознание невозможности достижени€ этого уровн€ потреблени€ вызывает глобальную напр€женность, терроризм и миграцию, но невозможность развити€ ограничивает рынок сбыта дл€ самого «апада, на всех парах Ђвлетевшегої в кризис перепроизводства. —тимулирование сбыта кредитованием неразвитого мира в 1997-1999 годах привело к кризису долгов, эхом которого стал крах Ђновой экономикиї —Ўј в 2000 году.
ѕоследние вытащили свою экономику из начинавшейс€ в 2001 году депрессии двум€ взаимодополн€ющими стратеги€ми.
ѕерва€ Ч Ђэкспорт нестабильностиї, подрывающей конкурентов и вынуждающей их капиталы и интеллект бежать в Ђтихую гаваньї Ч —Ўј. –ост нестабильности в мире вызывает рост военных расходов, взамен рынка стимулирующих экономику и технологический прогресс.
–еализованна€ в 1999 году в ёгославии против еврозоны, эта стратеги€ доказала свою исчерпанность уже в »раке. —обыти€ же в ѕакистане свидетельствуют о ее вырождении в стратегию Ђэкспорта хаосаї: дестабилизиру€ конкурентов, —Ўј перестали даже пытатьс€ контролировать создаваемый ими хаос, превратив себ€ в катализатор глобального военно-политического кризиса.
¬торой стратегией поддержки экономики —Ўј была Ђнакачкаї рынка безвозвратных ипотечных кредитов (заменивша€ на врем€ и нормальную социальную помощь). —озданный ею финансовый пузырь начал ползти по швам аж летом 2006 года, но многоуровневость финансовой инфраструктуры —Ўј привела не к мгновенному краху финансовых рынков, но к их длительной агонии, котора€ далеко не закончена: Ђплохие активыї (и об€зательства, которым они служили обеспечением) будут вы€вл€тьс€ еще долго.
Ќо даже оздоровление финансов —Ўј еще не решит проблему, так как не см€гчит кризис перепроизводства продукции глобальных монополий, усугубл€емый выходом на глобальные рынки дешевой продукции  ита€.
ƒлительна€ политика Ђмалых делї и частных улучшений в социальном развитии стран «апада без изменени€ сути капиталистической системы привела в действие закон сохранени€ рисков: снижение частных рисков увеличивает системные риски вплоть до разрушени€ системы. ¬ частности, развитые общества утрачивают мотивацию к труду, способность к производительной инициативе и сохранению этнокультурной идентичности. ’валеный Ђсредний классї размываетс€: только в I квартале 2008 года во ‘ранции разорилось около 3 тыс. ресторанов и кафе, причем число банкротов выросло на четверть, а количество кафе, закрывшихс€, не дожида€сь банкротства, Ч вдвое. Ѕывшему среднему классу уже не по карману Ђжизнь в кафеї, которую он вел более полутора столетий.
‘инансовый кризис Ч лишь выражение грандиозного, комплексного перелома всего мироустройства, сопоставимого по своим масштабам с –еформацией (в ходе которой система управлени€, основанна€ на церкви, была заменена системой управлени€, основанной на светском государстве).
ќтносительное равновесие будет достигнуто восстановлением бипол€рной системы (в которой —Ўј будет играть роль сход€щего со сцены ———–, а  итай Ч крепнущих, несмотр€ на внутренние кризисы, —Ўј) в мировой политике и поливалютной Ч в мировой экономике (возникнет несколько валютных зон, кажда€ со своей резервной валютой).
Ќо путь к этому равновесию лежит через хаос.
–осси€ только что испытала на себе его первый удар: огромный отток спекул€тивного капитала (из-за нехватки ликвидности в —Ўј) в первой половине сент€бр€ стал непосредственной причиной падени€ российского фондового рынка.
√осударство оказалось полностью не готово к этому. ќстановив биржевые торги после беспрецедентного падени€ котировок 15 сент€бр€, оно не предприн€ло никаких чрезвычайных мер. ѕаника и кризисные €влени€ нарастали беспреп€тственно, как в мае-июле 2004 года, и к вечеру четверга 18 сент€бр€ ситуаци€ стала критической: банковска€ ликвидность упала до критического минимума, а паника бизнесменов начала распростран€тьс€ на население. Ўтурм банков вкладчиками ожидалс€ утром понедельника (а то и днем п€тницы) Ч и буквально в последнюю минуту, ночью, государство, очнувшись, сумело подхватить падающую финансовую систему.
ƒа, при этом примен€лись не те инструменты (банковскую систему спасал предоставлением бюджетных (!) денег ћинфин, а не Ѕанк –оссии, который, похоже, просто не понимал масштаба опасности). ѕанический характер прин€ти€ решений не мог не привести к излишнему финансированию, усугубившему опасности коррупции и инфл€ции, а вместо точечной поддержки структурообразующих предпри€тий государство поддержало фондовый рынок в целом, то есть спекул€нтов вместо экономики Ч но главна€ задача спасени€ страны от нового финансового коллапса была все же решена.
ƒаже крупнейшие инвестиционные банки –оссии частью высто€ли (как Ђ“ройка-диалогї), частью нашли себе покупателей (как Ђ–енессанс-капиталї).
ќднако кризис отнюдь не закончен, и придушенное состо€ние фондового рынка (3 окт€бр€, накануне 15-летней годовщины расстрела Ѕелого дома и в преддверии прин€ти€ конгрессом —Ўј второго Ђплана ѕолсонаї, торги на –“— приходилось останавливать трижды) и финансовой системы в целом не оставл€ет место дл€ иллюзий. »нфл€ци€ 2008 года (без изменени€ методов расчета) составит не менее 16%, 2009 года Ч 17-19%, рост ¬¬ѕ затормозитс€ до критического минимума в 5,5% (меньший рост не даст удовлетворить аппетиты основных групп вли€ни€, спровоцирует Ђвойну всех групп клептократии против всехї и приведет к жесточайшему политическому кризису).
√осударство направило на поддержку рынков около 1,5 трлн. руб. и может выделить еще около 3,5 трлн. Ѕольших финансовых вливаний наша экономика (без кардинальных институциональных изменений и новых Ђправил игрыї) не выдержит.
Ђѕетл€  удринаї на шее –оссии
 удрин стал символом стратегии вывода максимального объема средств государства из национальной экономики. »нфл€ци€ от этого ниже не становилась (так как вызывалась произволом монополий и коррупцией), но в экономике, как в преддефолтные 90-е годы, создавалс€ искусственный дефицит денег. ƒостаточно указать, что за €нварь-август 2008 года денежна€ масса в –оссии выросла лишь на 9,5% Ч абсолютный минимум со времен дефолта (это делало кризис ликвидности неизбежным и без ухудшени€ глобальной конъюнктуры).
ѕредпри€ти€ и банки, не име€ доступа к необходимой ликвидности внутри страны, кредитовались на «ападе, получа€ в виде кредитов свои собственные деньги, уплаченные в виде налогов, но за значительно более высокие проценты. Ћосн€щийс€ вид причастных к этому российских реформаторов и их репутаци€ не позвол€ет предположить, что огромна€ маржа между процентами, по которым российское государство отдает деньги налогоплательщиков западным экономикам, и процентами, по которым эти экономики кредитуют российских налогоплательщиков, оседает только на «ападе.
ƒо августа 2008 года результатом этой стратегии были колоссальные убытки, достигавшие дес€тков миллиардов долларов в год, наращивание внешнего долга –оссии (вплотную приблизившегос€ к 1 июл€ к объему международных резервов Ѕанка –оссии Ч соответственно, 527,1 и 568,3 млрд. долл.) и, из-за ухудшени€ глобальной конъюнктуры, рост краткосрочных внешних займов, возобновившийс€ во II квартале 2008 года.
ќднако в августе-сент€бре эта модель, скопированна€ реформаторами с блаженных дл€ них и кошмарных дл€ страны 90-х годов, была разрушена «ападом: его средства были брошены на затыкание собственных финансовых Ђдырї, и возврат средств (пусть даже втридорога) в российскую экономику был им резко сокращен. ѕринципиально важно, что, как показывает анализ, это не более чем на 10% было вызвано политической местью за несогласие российского государства с предприн€той —аакашвили при поддержке —Ўј попыткой геноцида его граждан. √лавна€ причина была экономической: резкое обострение нехватки ликвидности в развитых странах в ходе новой волны глобального финансового кризиса.
–оссийские банки, столкнувшиес€ с острой нехваткой средств, начали брать краткосрочные кредиты, рассчитыва€ Ђв случае чегої продать имевшиес€ у них пакеты ценных бумаг. ќднако бегство западных спекул€тивных капиталов, обвалив фондовый рынок, обесценило эти ценные бумаги и лишило банки возможности расплатитьс€. –езультат Ч жесточайший кризис ликвидности.
Ђ ому война, кому мать роднаї
ѕринципиально важно, что либеральные реформаторы, довед€ финансовую систему страны до кра€ пропасти, тут же превратили общественную трагедию в новый роскошный бизнес.
¬ самом деле: выделение эквивалента в 50 млрд. долл. на погашение долгов высоко значимых предпри€тий Ч необходима€ мера, котора€ не позволит банкротствам превратитьс€ в эпидемию. –азумно и то, что эта помощь предоставл€етс€ не бесплатно, не за Ђкрасивые глазаї обанкротившихс€ бизнесменов, а за контрольные пакеты.
ќднако есть и друга€ сторона: как было показано выше, банкротства были вызваны в первую очередь не ошибками бизнесменов, а порочной политикой  удрина, сознательно обескровившего экономику –оссии. ѕолучаетс€, что либеральные реформаторы одной рукой лишают российский бизнес оборотных средств, став€ его на грань банкротства, а другой Ч забирают у него все лучшее, причем на деньги этого же самого бизнеса, уплаченных в виде налогов. » нет сомнени€, что будуща€ приватизаци€ передаст эти активы в руки все тех же либеральных реформаторов, создав тем самым новое Ч уже третье Ч поколение олигархов.
Ѕеспредельный цинизм этой схемы, осуществл€емой открыто, с беспрецедентной даже дл€ нашей многострадальной страны наглостью, €рко оттен€етс€ неадекватным и коррупционным характером госуправлени€ предпри€ти€ми, убедительно иллюстрируемым примерами энергетики, ¬ѕ , газовой промышленности, коммунального хоз€йства и большинства госкорпораций.
»потечного кризиса не будет Ч как и ипотеки
ѕри оценке последствий кризиса дл€ –оссии важно понимать, что российские финансовые рынки (и тем более фондовый) значительно слабее св€заны с реальным сектором, чем в развитых странах, а ипотека в силу незначительности как объемов, так и уровн€ развити€ финансовых инструментов (практически отсутствует секьюритизаци€, выпуск ценных бумаг под ипотечные кредиты, равно как и перезаклад недвижимости) и вовсе €вл€етс€ сегментом не столько финансовой, сколько потребительской сферы.
 онечно, св€зь есть, но она слабее и, соответственно, слабее и негативное воздействие кризиса.
“ак недвижимость, безусловно, подешевеет. ”же в конце сент€бр€ центр —анкт-ѕетербурга, например, покрылс€ объ€влени€ми о продажах инвестиционных квартир, а плакат с телефоном под окнами стал неотъемлемой частью исторического пейзажа. ќднако основное снижение цен коснетс€ оптовых продаж Ђот бизнеса бизнесуї: кварталы новостроек и пакеты инвестиционных квартир действительно будут продаватьс€ раза в два дешевле, чем в начале сент€бр€.
ѕо всей стране подешевеют новостройки, особенно расположенные Ђна неудобь€хї, но из-за общего падени€ уровн€ жизни они останутс€ недоступными дл€ большинства росси€н.
»сключением останетс€ ћосква, рынок жиль€ которой высоко монополизирован: с одной стороны Ч строительными организаци€ми, с другой Ч их смычкой с городскими власт€ми. “акой двусторонний монополизм жестко ограничивает возможности снижени€ цен. ƒаже продажа части инвестиционных квартир Ђза любые деньгиї может просто не получить отражени€ в используемых рынком индикаторах, контролируемых заинтересованными монополистами.
ќднако на вторичном рынке жилье и вне ћосквы подешевеет меньше, чем новостройки: владельцы инвестиционных квартир в массе своей не попадут в критическое положение и смогут продержатьс€ в ожидании Ђлучших временї достаточно долго.
ƒополнительный фактор, поддерживающий цены на недвижимость ћосквы, —анкт-ѕетербурга и некоторых других городов Ч отсутствие общедоступных инвестиционных товаров, кроме жиль€, и его уникальность: это единственный инвестиционный товар, обладающий высокими потребительскими и коммерческими свойствами (грубо говор€, в инвестиционной квартире можно жить и можно получать доход от ее сдачи в аренду). — другой стороны, высока€ концентраци€ доходов в современной –оссии поддерживает некоторый спрос даже на сверхдорогое жилье.
ѕрокол спекул€тивного пузыр€ на рынке недвижимости, конечно, неизбежен, но произошедшего падени€ цен на нефть и снижени€ уровн€ доходов населени€ дл€ него недостаточно, и ждать его до весны 2009 года не стоит.
Ќо даже когда этот прокол произойдет, он не окажет негативного развити€ на экономику в целом, так как рынок ипотеки не €вл€етс€ значимой частью финансовой системы –оссии. «а последний год, когда стоимость ипотеки из-за нехватки ликвидности уже выросла на 2-3 процентных пункта, а реальные доходы основной массы населени€ сократились (официальна€ статистика показывает рост за счет сверхбогатой части общества), ее масштабы сократились до пренебрежимо малых. Ќовое удорожание Ч ориентировочно с 12,5-15 до 15-18% Ч конечно, сократит их еще больше, но это уже не будет иметь ни экономического, ни социального значени€.
—оциальные проблемы снесут путинскую стабильность
—тенани€ по поводу обесценившихс€ из-за падени€ фондового рынка накопительных пенсионных вкладов (за первое полугодие они, как и в прошлом году в целом, обесценились в реальном выражении; за вторую же половину этого года пенсионеры лишатс€ как минимум 25%) вызывают недоумение. — самого начала пенсионной реформы она открыто и однозначно была направлена на поддержку фондовых игроков, а не пенсионеров, а последние не получат ничего существенного просто потому, что за врем€ до их выхода на пенсию какие-то финансовые катаклизмы произойдут просто по теории веро€тности. „тобы не видеть этого, надо было или работать в пенсионном бизнесе, или быть очень наивным человеком.
–еальные социальные последстви€ про€в€тс€ в совершенно других сферах. ѕрежде всего Ч в разорении р€да компаний, св€занных с финансовым рынком либо с многочисленными проектами, осуществл€вшимис€ богатой частью нашего общества (не новыми коммерческими и соловыми олигархами) Ђдл€ душиї. ¬ первую очередь это медийные и общественные проекты. ѕод ударом окажутс€ также компании, не имеющие собственных активов и живущие за счет посто€нного перекредитовани€ (в первую очередь торговые сети, риэлтерские компании, часть агробизнеса и транспортного бизнеса, особенно авиаперевозок).
ћногие зан€тые в этих секторах потер€ют работу Ч и будут вынуждены заменить ее на значительно худшую. ќни не лишатс€ средств к существованию, и их не будет слишком много (до конца года речь идет лишь о дес€тках тыс€ч людей), но их концентраци€ в центрах деловой активности резко ухудшит самочувствие общества.
¬ структурах, которые высто€т в кризисе, веро€тно снижение заработков, прежде всего в виде не€вного урезани€ соцпакетов, льгот и бонусов. —ократ€тс€ и возможности дополнительных заработков.
—нижение доходов будет сопровождатьс€ ускорением роста цен, прежде всего из-за финансовых проблем торговли, особенно крупных сетей. ∆ив€ за счет дорожающего кредита, они будут вынуждены (а благодар€ своему монопольному положению смогут) повышать цены, разгон€€ инфл€цию.
Ѕезогл€дна€ финансова€ накачка банковского сектора может породить монетарную инфл€цию, но дефицит денег таков, что, скорее всего, до конца года она не про€витс€ и точно будет незаметна на фоне массового усилени€ злоупотреблени€ монопольным положением.
”худшение финансового положени€ предпри€тий сожмет базу коррупционных потоков и резко обострит конкуренцию за них. Ёто выльетс€ в очередную Ђборьбу с коррупционерамиї, повысит уровень вз€ток и подстегнет рост цен, так как бизнес платит вз€тки не из своего кармана, а из кармана потребителей.
”худшение реальной платежеспособности населени€ ускорит идущее последний год размывание среднего класса (маркетологи, оценивающие его по уровню потреблени€ с учетом возможностей кредитов, засвидетельствовали его снижение с весны 2007 по весну 2008 с 25 до 18%) и обанкротит р€д компаний, ориентированных на рост доходов населени€.
–осси€не попадут в жернова падени€ доходов и роста цен.
–асплодившийс€ на нефтедолларах Ђофисный планктонї впервые за последние дес€ть лет столкнетс€ с реальностью и с ужасом осознает, что есть вещи хуже, чем недостаточно вежливый руководитель.
Ќовый Ђголодоморї в спальных районах
Ќо хуже всех Ч и быстрее всех Ч придетс€ Ђгастарбайтерамї. —ейчас их в –оссии примерно 11 млн. нелегальных и 1 млн. легальных, до 7 млн. из которых зан€то в строительстве. ¬ ближайшие два мес€ца кризис остановит все строительство (так как оно развиваетс€ за счет кредитов), кроме специального и осуществл€емого в рамках отдельных крупных проектов. — учетом того, что дол€ Ђгастарбайтеровї в спецстрое относительно невелика, на улицы уже в ближайшие 2 мес€ца будет выброшено от 2 до 6 млн молодых здоровых мужчин, не адаптированных социально и психологически (а часто без каких бы то ни было документов и с трудом понимающих по-русски), не имеющих источника существовани€ и крыши над головой.
»м это грозит смертью от голода и холода (к которому они как южане намного чувствительнее нас).
Ќам Ч жител€м крупных городов Ч всплеском совершенно безумной уличной преступности, котора€ достаточно быстро примет организованный и исключительно жестокий (так как люди будут воевать с нами за свое физическое выживание) характер.
ѕри этом в 2009 году проблема будет искусственно обострена увеличением квоты на легальный ввоз рабочей силы почти вдвое Ч как минимум до 3,4 млн. чел. (несмотр€ на то, что, получив разрешение на работу, очень больша€ их часть официально не работает, и ћосква из-за этого даже сократила за€вку).
ѕолным ходом к системному кризису
ќписанные событи€ резко Ч примерно до 5% Ч затормоз€т экономику, но накопленные государством финансовые резервы, несмотр€ на всю неэффективность их использовани€, еще некоторое врем€ (как минимум до следующей осени) будут оставатьс€ мощным стабилизатором.
“ак за€вленные государством инвестиционные программы продолжатс€, а коррупци€ не только не даст сократить их, но и обеспечит их наращивание. ¬не зависимости от степени неэффективности использовани€ средств, сам факт их использовани€ будет см€гчать проблемы с ликвидностью, с рабочими местами, с сокращением возможностей бизнеса.
ќднако волны глобального финансового кризиса, раз за разом (прошлый раз Ч весной и осенью, следующий Ч в конце окт€бр€ - начале но€бр€) удар€€ по –оссии, приблиз€т системный кризис, вызванный произволом монополий, разрушением инфраструктуры, деградацией человеческого капитала и систем управлени€, и станут его катализатором.
¬первые можно говорить о конкретных сроках вхождени€ –оссии в системный кризис даже при сохранении высоких цен на нефть (которые будут снижатьс€ из-за проблем —Ўј) и низкой интенсивности межклановой борьбы: продолжение глобального финансового кризиса инициирует утрату российским государством контрол€ за важнейшими сферами хоз€йственной и общественной жизни осенью 2009 Ч весной 2010 годов.
≈го еще можно избежать созданием финансового контрол€, санацией банковской системы, воссозданием механизма государственного рефинансировани€ не спекул€ций, а инвестиций (включа€ выкуп у строительного бизнеса за долги новостроек высокой степени готовности и превращени€ их в по-насто€щему доступное, то есть почти бесплатное жилье). ќднако коррупционна€ мотиваци€ российской бюрократии вновь не позволит ей превратить кризис в катарсис и втолкнет нас в системный кризис.
јвтор Ч директор »нститута проблем глобализации, д.э.н. ћ»’ј»Ћ ƒ≈Ћя√»Ќ
–убрики:  —татьи
–азмышлизмы
ѕолезное



Marysa123   обратитьс€ по имени ѕ€тница, 10 ќкт€бр€ 2008 г. 11:47 (ссылка)
ниасилила. ќченьмногобукофф
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
Marysa123   обратитьс€ по имени ѕ€тница, 10 ќкт€бр€ 2008 г. 11:51 (ссылка)
ј хвамилие у товарисча подход€счее - ну можно было бы еще Ѕарыгиным обозватьс€...
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
Marysa123   обратитьс€ по имени ѕ€тница, 10 ќкт€бр€ 2008 г. 11:53 (ссылка)
“ак недвижимость, безусловно, подешевеет. ”же в конце сент€бр€ центр —анкт-ѕетербурга, например, покрылс€ объ€влени€ми о продажах инвестиционных квартир, а плакат с телефоном под окнами стал неотъемлемой частью исторического пейзажа. ќднако основное снижение цен коснетс€ оптовых продаж Ђот бизнеса бизнесуї: кварталы новостроек и пакеты инвестиционных квартир действительно будут продаватьс€ раза в два дешевле, чем в начале сент€бр€.
ѕо всей стране подешевеют новостройки, особенно расположенные Ђна неудобь€хї, но из-за общего падени€ уровн€ жизни они останутс€ недоступными дл€ большинства росси€н.
***** „то-то € этого не заметила, кто продавал - продает, кто покупал - покупает. ÷ентр потихоньку рассел€ют, дома перестраивают - потому что всему на свете приходит конец! » старые здани€ сами собой тихо рассыпаютс€.
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
Marysa123   обратитьс€ по имени ѕ€тница, 10 ќкт€бр€ 2008 г. 12:01 (ссылка)
ј кризис - не может быть долгим!  ризис - всегда достаточно быстр! “ак что нестыковочка у вас, господин ƒел€гин! ”ж д.э.н. надо бы это знать...
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
Busechka   обратитьс€ по имени ѕ€тница, 10 ќкт€бр€ 2008 г. 13:38 (ссылка)
Marysa123, ну ваще.все раскритиковала :) но мне нравитс€ тво€ оценка, достаточно оптимистичный подход такой, единственно мне не понравилось о гастайбатерах, которые будут боротьс€ за свое сущестование и повыситьс€ преступность...ааа...все домой!!
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
Marysa123   обратитьс€ по имени ѕ€тница, 10 ќкт€бр€ 2008 г. 14:06 (ссылка)
ƒа € считаю, что их и без кризиса можно было по домам отправить, хлопок выращивать... ј уж теперь сам - ƒел€гин - велел... ј преступноость - да, это не радует, она и так-то оборзела
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
Busechka   обратитьс€ по имени ѕ€тница, 10 ќкт€бр€ 2008 г. 16:56 (ссылка)
Marysa123, в этом ты права..извечный вопорс коррупции, преступности...а уж вопрос с жильем так вообще пр€м больной...и вс€ эта стать€ пр€м только депрессию наводит..
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
 алий_ќ_јш   обратитьс€ по имени ¬оскресенье, 12 ќкт€бр€ 2008 г. 00:23 (ссылка)
Busechka,

“ак ведь ещЄ ¬оланд говорил что москвичей испортил квартирный вопрос.
:-)
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
Busechka   обратитьс€ по имени ѕонедельник, 13 ќкт€бр€ 2008 г. 14:04 (ссылка)
 алий_ќ_јш, ну дык..о чем и речь то:))) хот€ чувствую что и регионы этим заразились:)
ќтветить — цитатой ¬ цитатник
 омментировать   дневнику —траницы: [1] [Ќовые]
 

ƒобавить комментарий:
“екст комментари€: смайлики

ѕроверка орфографии: (найти ошибки)

ѕрикрепить картинку:

 ѕереводить URL в ссылку
 ѕодписатьс€ на комментарии
 ѕодписать картинку

ѕодписка RSS –еклама на сайте –еклама в газете »здательство –едакци€ Ќаш адрес

Rambler's Top100